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2019年家族財富管理峰會:聚焦本土家族信托成長之路

  12月18日,“探索本土家族信托成長之路——2019家族財富管理峰會”在成都舉辦。與會嘉賓從頂層設計到宏觀市場,從戰略布局到微觀策略,從本土實踐到國外案例,紛紛暢談真知灼見,為探索一條具有中國特色的家族財富管理之路進行了有益的探討和交流。

  清華大學法學院教授、金融與法律研究中心聯席主任施天濤回顧了和中航信托以及新財道共同舉辦三屆峰會的歷史淵源。他認為中國家族財富管理事業的發展需要各市場主體的共同努力和探索,攜手并肩地實現中國家族的財富傳承夢想。

  中航信托托黨委書記、董事長姚江濤在致辭中表示,家族財富管理作為信托公司的本源業務,正日益得到業界和社會的廣泛認知和逐步認可,形成了健康良性發展的生態圈。他認為,受托服務是維系家族財富管理生態系統良性健康發展的土壤,是滋養家族財富根深葉茂的基礎。信托公司應該通過“回歸信托本源、成為業務精專的受托人,彰顯受托本色、成為合規盡責的受托人,保持開放合作、成為謀求共贏的受托人,不忘服務初心、成為客戶放心的受托人”等四個方面履行好受托人職責。

  主題演講環節,國務院參事、國務院發展研究中心金融研究所名譽所長、當代經濟學基金會理事長夏斌認為,財富傳承的重要性日益凸顯,家族財富能否平穩傳承不僅事關家庭、家族的和諧,也事關家族企業的興衰和員工利益,事關社會可持續發展,進而影響到整個經濟社會的穩定。財富管理傳承的新使命需要國家、社會、各類服務機構及高凈值客戶等所有與財富管理相關的人協同配合,共同努力。 企業家要把自己的精力和重心從創造財富轉移到守富和傳富上來,與專業服務機構配合實現有效的家族財富管理。專業服務機構要具備為客戶提供系統專業化服務的能力,真正做到以客戶為中心,從內容和工具為客戶提供專業化的服務。國家層面要進一步完善財富管理的相關法律制度,為財富的傳承提供堅實的基礎,財富管理不是簡單的私人事情,在很大程度上還關系到金融市場和經濟運行的穩定。

  國家金融與發展實驗室副主任、社科院上市公司研究中心主任、中航信托首席經濟學家張平展望了2020年宏觀市場,張平認為,技術進步、大眾消費、服務升級以及綠色經濟將成為中國未來創新發展的方向,以及未來重要的資產配置的方向。

  《信托法》起草人、中國人民大學信托與基金研究所所長、新財道財富管理股份有限公司董事長周小明認為,當前本土私人財富處在兩期疊加的變化期,風險加大,大家應該更加關注和重視財富的管理,關注科學的資產配置。立足于財富生命周期開展財富管理,明確“五位一體”的私人財富管理目標,即安全目標、和諧目標、成長目標、久遠目標和增值目標。家族信托雖然不是萬能的,但它是私人財富管理的基石性工具,實現風險隔離,和諧分配,通過靈活的分配財富促進后代的成長,實現久遠傳承財富都離不開家族信托。

  周小明還表示,開展家族信托規劃的前提是合法、守規。本土家族信托從制度層面雖然還存在一些挑戰,但這種挑戰并不影響我們的探索。當前家族信托的主要挑戰還是來自于操作層面,家族信托很有用,但規劃不好的家族信托是無法達成目標的,信托公司在家族信托業務中應發揮主導作用,應該建立起與家族財富管理服務相匹配的受托人服務體系、能力、文化。新加坡信托對我們最大的啟示是離岸和在岸、境內和境外,兩方盡量不要互相穿透,要放在兩個籃子里面。

  據悉,本次峰會由清華大學法學院金融與法律研究中心、中國人民大學信托與基金研究所、中國政法大學信托法研究中心主辦,新財道財富管理股份有限公司、中航信托股份有限公司、四川信托有限公司聯合承辦。

責任編輯:余嘉欣
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