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用好用足貨幣政策工具

人民銀行上??偛恐С中∥⒚駹I企業成效顯著

  本網訊 記者周軒千報道 今年以來,人民銀行上??偛空J真落實黨中央、國務院決策部署以及總行黨委、上海市委市政府相關工作要求,積極運用3000億元抗疫專項再貸款以及1.5萬億元普惠性再貸款再貼現額度政策,充分發揮再貸款再貼現的“精準滴灌”作用,支持抗疫保供、復工復產和中小微企業等實體經濟發展。下一步,人行上??偛窟€將會同相關部門,積極發揮直達實體經濟的貨幣政策工具作用,全面落實好各項穩企業保就業金融支持措施,為上海實體經濟發展提供精準金融服務。

  充分發揮再貸款再貼現“精準滴灌”作用

  為統籌推進新冠肺炎疫情防控和經濟社會發展,在國內疫情得到初步控制后,人民銀行先后推出5000億元和1萬億元普惠性再貸款再貼現,著力解決民營、小微企業面臨的債務償還、資金周轉和擴大融資等迫切問題。為加快政策落地,人行上??偛考葘鹑跈C構進行常規指導,又按照特事特辦的原則,深入參與關鍵環節,推動“政銀企”聯動,精準快速投放“低成本”資金,同時要求商業銀行加強資金用途管理,確保貸款切實用于企業生產經營需求,防止資金挪用。截至4月末,人行上??偛恳烟崆巴瓿?000億元再貸款在上海地區的發放任務。在滬銀行運用再貸款資金向2131戶企業發放優惠利率貸款71.7億元,加權平均利率為4.26%,累計支持小微、涉農經營主體2094戶,其中首貸占42.8%,投向春耕備耕、畜禽養殖等農業領域占11%,投向制造業占29%,投向外貿、交通運輸、旅游娛樂住宿餐飲等復工復產重點領域占8%,投向批發和零售業占26%。

  在覆蓋面更廣、普惠性更強的1萬億元再貸款再貼現方面,人行上??偛空行蜷_展發放工作,與前兩批次政策有序銜接,為實體經濟發展提供信貸支持:積極推進相關額度使用,聚焦外貿、制造業、批發零售、住宿餐飲、文化教育、旅游娛樂、涉農等重點領域小微、民營企業,“保存量、擴增量、降成本”;推動商業銀行努力挖掘新增貸款客戶、提高首貸比率和信用貸比率,擴大優惠貸款惠及面;同時,督促商業銀行加強管理,防止資金“跑冒滴漏”。截至5月28日,13家地方法人銀行已向129戶企業發放優惠利率貸款6656萬元,加權平均利率為4.34%。截至5月末,人行上??偛恳牙塾嫲l放專用再貼現2734筆,金額達52.8億元,已完成總行下達任務的98%,支持610戶中小微企業、民營企業復工復產。

  此前3000億元抗疫專項再貸款政策也已取得顯著成效。截至4月末,在滬銀行累計向207戶防疫企業發放貸款82.4億元,企業實際融資成本僅為1.19%,低于1.6%的上限要求,所有符合條件貸款均實現快速審批發放。

  此外,疫情發生以來,人行上??偛考皶r開通支付清算、國庫調撥、現金投放、征信管理、外匯管理、債券發行等“綠色通道”,確保疫情防控、中小微企業復工復產以及人民群眾對金融服務的需求得到及時有效滿足。

  推動直達普惠小微企業的創新政策工具落地

  近日,人民銀行新創設了兩個直達實體經濟的貨幣政策工具,一個是普惠小微企業貸款延期支持工具,另一個是普惠小微企業信用貸款支持計劃,共計提供約4400億元再貸款資金,切實緩解小微企業還本付息壓力,緩解企業融資難問題。

  “小微企業經營風險大,銀行發放貸款時,一般要求抵押擔保,目前中小銀行發放信用貸款的占比只有8%左右。為緩解小微企業缺乏抵押擔保的痛點,提高小微企業信用貸款比重,人民銀行創設普惠小微企業信用貸款支持計劃,提供4000億元再貸款資金,通過特定目的工具(SPV)與地方法人銀行簽訂信用貸款支持計劃合同的方式,向地方法人銀行提供優惠資金支持?!比诵猩虾?偛坑嘘P人士介紹,“信用貸款支持計劃主要面向經營狀況較好的地方法人銀行。最近一個季度央行金融機構評級為1-5級的地方法人銀行可申請信用貸款支持計劃。對于符合條件的地方法人銀行于2020年3月1日至12月31日新發放的期限不少于6個月的普惠小微企業信用貸款,人民銀行通過信用貸款支持計劃,按地方法人銀行實際發放信用貸款本金的40%提供優惠資金,期限1年。支持計劃惠及的普惠小微企業要承諾保持就業崗位基本穩定。預計信用貸款支持可帶動地方法人銀行新發放普惠小微企業信用貸款約1萬億元,切實緩解小微企業融資難問題?!?/p>

  該人士表示,下一步,人民銀行上??偛繉⒄J真貫徹落實總行工作部署,將加大小微企業信用貸款支持力度與強化穩企業保就業金融支持結合起來,積極爭取上海市政府支持,并會同產業主管部門及其他金融監管部門加強工作協調,引導金融機構增加小微企業信用貸款,提高小微企業貸款可獲得性,積極推動直達實體經濟的貨幣政策工具落地實施。 

責任編輯:楊晶貽
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